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अगर आपने अलग-अलग जगहों से SIP, टैक्स सेविंग स्कीम या लंपसम निवेश किया है और अब अपने सभी म्यूचुअल फंड की स्थिति जानना मुश्किल हो रहा है, तो आपके PAN नंबर से जुड़ी सेवाएं – CAS रिपोर्ट और MITRA पोर्टल – आपके लिए बेहद फायदेमंद हो सकती हैं। ये आपको सभी निवेशों की समग्र जानकारी एक जगह दिखाने में मदद करती हैं।
म्यूचुअल फंड, प्रतीकात्मक फोटो (सोर्स-गूगल)
New Delhi: देश में निवेश का चलन बढ़ रहा है और म्यूचुअल फंड अब हर उम्र के निवेशकों की पसंद बन चुका है। लेकिन जब एक व्यक्ति SIP, टैक्स सेविंग फंड और लंपसम के ज़रिए अलग-अलग AMC (Asset Management Company) या प्लैटफॉर्म्स पर निवेश करता है, तो एक समय बाद निवेश का ट्रैक रखना मुश्किल हो जाता है। ऐसे में एक PAN नंबर आपके लिए सबसे बड़ी ताकत बनकर उभरता है।
निवेशों की पहचान की कुंजी
PAN (Permanent Account Number) सिर्फ टैक्स दाखिल करने का दस्तावेज़ नहीं है, बल्कि यह आपके हर निवेश को एक साथ जोड़ने वाला माध्यम है। चाहे आपने किसी भी AMC से, किसी भी प्लैटफॉर्म से निवेश किया हो, अगर वो PAN नंबर से जुड़ा है, तो आप एक ही जगह पर अपने सभी फोलियो, यूनिट्स, वैल्यू और रिटर्न की जानकारी हासिल कर सकते हैं।
एक क्लिक में सभी निवेशों की जानकारी
SEBI के निर्देशों के बाद अब निवेशकों को एक Consolidated Account Statement (CAS) मिलती है। यह एक समेकित रिपोर्ट होती है जिसमें PAN से जुड़े सभी म्यूचुअल फंड निवेशों की जानकारी होती है – जैसे स्कीम का नाम, यूनिट्स, निवेश की तारीख, NAV, SIP स्टेटस और मौजूदा वैल्यू।
CAS कैसे पाएं?
MF Central, CAMS Online, KFintech, NSDL या CDSL की वेबसाइट पर जाएं।
‘Request CAS’ विकल्प चुनें।
अपना PAN नंबर और रजिस्टर्ड मोबाइल/ईमेल दर्ज करें।
OTP वेरीफाई करें और रिपोर्ट ईमेल से प्राप्त करें या स्क्रीन पर देखें।
पुराने या भूले हुए निवेश खोजने का प्लेटफॉर्म
SEBI ने मार्च 2024 में MITRA (Mutual fund Investment Tracing and Reclaim Application) पोर्टल लॉन्च किया। यह उन निवेशकों के लिए वरदान है, जिन्होंने वर्षों पहले ऑफलाइन निवेश किया था या जिनके फोलियो में मोबाइल/ईमेल रजिस्टर्ड नहीं था। बस अपना PAN नंबर और जन्मतिथि डालिए और अपने नाम से जुड़े सभी म्यूचुअल फंड खोजिए।
अगर कुछ निवेश CAS में नहीं दिखे तो क्या करें?
फोलियो किसी और PAN (जैसे जॉइंट होल्डर) से जुड़ा हो।
आपकी KYC अधूरी हो।
फंड हाउस की ओर से डेटा शेयर नहीं किया गया हो।
इस स्थिति में आप CAMS या KFintech की वेबसाइट पर जाकर eKYC पूरा कर सकते हैं। MITRA पोर्टल भी पुराने निवेश खोजने का बेहतरीन ज़रिया है।
